ВойтиНачать проверку

Методология должной (коммерческой) осмотрительности

Проверка контрагента, за которую не придётся оправдываться

Реестры показывают данные. Методология Legicon применяет к ним стандарт должной (коммерческой) осмотрительности и даёт заключение: что найдено, что проверить не удалось и что собрать до договора.

После ввода откроется регистрация. Запрос сохранится.

Выписка подтверждает регистрацию. Достаточно ли этого для решения?

Нет. Долги, суды и пустой штат в ней не видны, а осмотрительность перед налоговой и судом она не доказывает.

Методика Legicon

Четыре вопроса о контрагенте

Методология должной (коммерческой) осмотрительности отвечает на каждый.

  1. 01

    Он реально работает?

    Адрес, руководитель, статус, признаки технической компании.

  2. 02

    Он потянет договор?

    Отчётность, долги, налоги, суды, приставы, банкротство.

  3. 03

    Насколько глубоко проверять?

    Чем крупнее сделка и аванс, тем строже проверка.

  4. 04

    Чем подтвердить выбор?

    Заключение с датой, фактами и ссылками на источники.

50правил методологии
14источников с контролем ответа
7стоп-факторов
4исхода проверки

Результат проверки

Четыре исхода: что делать дальше

Вывод по контрагенту

Требует внимания

Что это значит

Найденные факты требуют подтверждения.

Что делать дальше

Проверить каждый факт и запросить подтверждающие документы.

Оценка сделки

Контрагент один, условия каждый раз разные

По стандарту осмотрительности объём проверки зависит от значимости сделки. Параметры сделки не улучшают результат по контрагенту: они либо сохраняют его, либо требуют более глубокой проверки.

Масштаб
Сумма договора сопоставляется с выручкой и активами контрагента, когда эти данные доступны.
Аванс
Методика учитывает только ту часть аванса, которая не покрыта подтверждённым обеспечением.
История
Опыт учитывается, если есть завершённый договор, назван его год и не было претензий или просрочек.
Глубина
Чем крупнее сделка для контрагента и чем больше пробелов в данных, тем строже проверка.

Доказательный след

В отчёте остаётся основание решения

Методика превращает находку из реестра в понятный элемент досье. Читатель видит сам факт, его вес, источник и действие до договора.

  • Заключение с датой проверки
  • Выполненные и недоступные источники
  • Ссылки на реестр или правовой ориентир
  • Документы, которые стоит запросить
  • PDF и DOCX в досье должной (коммерческой) осмотрительности

Как читается одно правило

Пример структуры, не проверка конкретной компании

Требует внимания

Налоговая недоимка

Факт
Источник сообщает о недоимке. Сумма не превращает находку в автоматический запрет.
Что проверить
Запросить справку об исполнении обязанности по уплате налогов и пояснение контрагента.
Основание
НК РФ, статья 45. Методический вывод сервиса указан отдельно от содержания нормы.
Источник
Данные ФНС, дата ответа фиксируется в отчёте.

Каждое правило объясняет находку своими словами и оставляет путь для перепроверки.

Границы проверки

Legicon собирает факты. Решение принимаете вы.

Деловую репутацию, фактические ресурсы и документы под конкретный договор вы проверяете самостоятельно. Legicon перечисляет эти шаги в заключении.

Legicon проверяет

Официальные реестры и открытые источники, которые можно включить в воспроизводимый протокол.

  1. Регистрацию, статус и сведения о руководителе
  2. Арбитражные дела и исполнительные производства
  3. Налоги и обеспечительные меры ФНС
  4. Финансовое состояние и доступные сведения о ресурсах
  5. Банкротство, санкционные признаки, РНП и связи

Вы проверяете вручную

Методика прямо называет шаги, для которых государственные источники не дают готового ответа.

  1. Отзывы, упоминания, сайт и деловую репутацию
  2. Блокировку счетов в сервисе ФНС
  3. Ограничения на участие в юридических лицах
  4. Паспорт руководителя, когда проверяется организация
  5. Ресурсы, лицензии и документы под предмет договора

Вопросы

Что важно знать до проверки

Короткие ответы о методике, результатах и границах заключения.

Одна проверка — один запрос

Начните с одного контрагента

Заключение, оценка сделки, источники и материалы проверки сохраняются в аккаунте.

Регистрация нужна, чтобы сохранить заключение и историю.